日前，新加坡金管局深夜發(fā)布文告宣布，從2024年1月1日起，新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國(guó)時(shí)，不能通過(guò)第三方代理，只能通過(guò)銀行或銀聯(lián)卡等匯款管道。
此禁令為期三個(gè)月。3月31日之后，視實(shí)際情況再?zèng)Q定是否繼續(xù)延長(zhǎng)禁令、結(jié)束禁令，或是采取其他政策。在文告中，MAS金融管理局指出，之所以提供14天的窗口期，是為了讓匯款公司要做好調(diào)整，并完成手頭上已經(jīng)接單的“非銀行、非銀聯(lián)”的第三方代理匯款業(yè)務(wù)。金融管理局勸請(qǐng)公眾，避免在14天窗口期內(nèi)趕去使用第三方代理匯款。若有匯款到中國(guó)的需求，應(yīng)使用其他渠道，例如銀行或銀行卡機(jī)構(gòu)（如銀聯(lián)國(guó)際）。
通過(guò)匯款公司將錢匯回國(guó)內(nèi)，是很多在新加坡工作的中國(guó)人最常用的匯款方式。在絕大多數(shù)時(shí)候，錢都會(huì)順利轉(zhuǎn)到收款人在中國(guó)的賬戶。為了降低交易成本，也為了讓客戶少付匯款費(fèi)，很多匯款公司沒有通過(guò)銀行直接從新加坡轉(zhuǎn)賬到中國(guó)，而是通過(guò)海外第三方持牌代理來(lái)處理匯款。
18日，數(shù)百名受害者前往中國(guó)駐新加坡大使館申訴， 稱他們寄錢回國(guó)卻被凍結(jié)，說(shuō)是他們寄的錢財(cái)與洗錢案有關(guān)。匯款公司卻以不能透露商業(yè)機(jī)密為由，拒絕提供幫助，更有甚者，居然要起訴這些受害者。
18日，新加坡警方在警察總部召開會(huì)議，參加會(huì)議的有39個(gè)受匯款凍結(jié)事件影響的公眾、山立、漢生、長(zhǎng)誠(chéng)三家匯款中心的代表，以及中國(guó)駐新加坡大使館的代表。從去年到今年12月15日，當(dāng)局一共收到超過(guò)670起有關(guān)報(bào)案，涉及金額大約1300萬(wàn)新元（近7000萬(wàn)元人民幣），其中430起與山立匯款公司有關(guān)。
為了爭(zhēng)取更好的匯率，一些匯款公司可能會(huì)通過(guò)國(guó)外的持牌代理，甚至第三方，來(lái)進(jìn)行匯款，而不通過(guò)銀行或銀聯(lián)卡。有些顧客受這些匯率吸引，選擇使用非銀行、非銀聯(lián)卡的渠道匯款。
新加坡金融管理局和警方在聯(lián)合文告中指出，受影響被凍結(jié)的匯款交易占匯款總量的極小部分。雖然新加坡對(duì)使用國(guó)外的持牌代理和第三方不予限制，但是，由于中國(guó)方面展開執(zhí)法行動(dòng)，使用這類匯款渠道有一定的風(fēng)險(xiǎn)。
金融管理局表示，目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結(jié)。不過(guò)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)，于是決定執(zhí)行臨時(shí)禁令，不準(zhǔn)通過(guò)非銀行、非銀行卡渠道進(jìn)行到中國(guó)的匯款。當(dāng)局指出，為了避免更多人的中國(guó)戶頭被凍結(jié)，于是采取這個(gè)必要的舉措。
19日，據(jù)《聯(lián)合早報(bào)》報(bào)道，新加坡外交部屢次與中國(guó)駐新加坡大使館聯(lián)絡(luò)，對(duì)匯款被凍結(jié)的事件進(jìn)行了解。新加坡駐北京大使館和新加坡警方已經(jīng)分別向中國(guó)外交部、中國(guó)公安部門提出此事。
此外，新加坡金融管理局一直積極與匯款公司聯(lián)系，提醒他們必須協(xié)助受影響的匯款人，也需要加強(qiáng)投訴處理流程。金融管理局要求匯款公司協(xié)助受影響的客戶，包括給他們出示書面說(shuō)明，說(shuō)明匯款來(lái)源（如工資收入），并證明金額已匯到中國(guó)境內(nèi)，協(xié)助客戶取得戶口的解凍。
另警方提醒，受影響的人士應(yīng)讓各國(guó)展開各自的調(diào)查。根據(jù)新加坡法律，在未經(jīng)許可的情況下組織或參加公眾集會(huì)是犯法的，警方會(huì)毫不猶豫地對(duì)任何涉嫌犯法人員采取執(zhí)法行動(dòng)。
